Bizness

Payday aizdevuma karalis pret reketu

Mets Rurks / AP

Kredītu izsniegšanas biznesa pionierim draud federālās reketēšanas apsūdzības, prokuratūra Pensilvānijā apsūdz viņu un citus par noziegumiem, tostarp krāpšanos ar pastu, krāpšanos ar naudu un naudas atmazgāšanu.

Apsūdzības pret 75 gadus veco Čārlzu Halinanu, kuru Blumbergs savulaik nosauca par Payday aizdevumu patriarhs , 'Hallinan, iekļaujiet divus apsūdzības par to, ka ir pārkāptas likums par reketu un korumpētām organizācijām, kas parasti tiek izmantoti, lai sekotu organizētajai noziedzībai. Prokurori apgalvo, ka 'simtiem tūkstošu' Hallinan kompāniju izsniegto aizdevumu pārsniedza procentu likmju griestus, kā rezultātā tika iegūti 'simtiem miljonu dolāru' ieņēmumi.



No 2008. līdz 2013. gadam apsūdzība apgalvo, ka Hallinan uzņēmumi no saviem aizdevumiem iekasēja 688 miljonus ASV dolāru, un viņš personīgi 'iekasēja desmitiem miljonu dolāru peļņu'. Hallinan ir strādājis aizdevumu darījumos ar algas dienu gandrīz 20 gadus, pārejot no telemārketinga izmantošanas, lai piedāvātu aizdevumus valstīs, kurām bija zemi procentu likmju ierobežojumi, uz interneta un indiešu cilšu izmantošanu.



Neapzīmogotā apsūdzība sniedz norādījumus par sarežģīto uzņēmumu tīklu, ko pārvalda Hallinan, tostarp 17, kas izsniedza vai apkalpoja ātro kredītu, seši, kas tos finansēja, un vēl viens uzņēmums, kas radīja potenciālos klientus. Uzņēmumiem bija arī savs kredītu birojs, kas, pēc prokuroru domām, Hallinanam piederēja trešdaļa.

Haliņinam, ja viņš tiks atzīts par vainīgu, var draudēt 12 gadu vai ilgāks cietumsods, savukārt pārējiem diviem apsūdzētajiem draud vismaz astoņi gadi. Bijušais viņa partneris Adrians Rubins, apsūdzēja federālie prokurori jūnijā ar sazvērestību pārkāpt RICO, kā arī citus sazvērestības un pasta krāpšanas gadījumus. Prokurori arī apsūdzēja Halinanu un Nefu, ka tie palīdzēja Rubīnam izvairīties no procentu likmju ierobežojumiem.



Prokuratūra norādīja, ka Hallinans apiet Pensilvāniju un citu štatu noteikumus, kas ierobežo procentu likmes, sadarbojoties ar indiāņu ciltīm, kuras varētu pretendēt uz suverēnu imunitāti, kad valstis mēģināja ieviest likumus par aizdevumiem. Šiem “cilts īres” līgumiem jau sen ir pievērsta valsts prokuroru un regulatoru uzmanība, cenšoties īstenot likumus par aizdevumiem.

Halinaņas advokāts Maikls Rozenfāfs atteicās komentēt apsūdzību.

Prokurori sacīja, ka Hallinan aizdevumu kompānijas iekasēs 30 USD par katru aizņemto 100 USD, tādējādi sasniedzot vairāk nekā 700%gada likmi. Visaugstākā gada likme Pensilvānijā nelielam personīgajam aizdevumam ir 24%, un tas ir tikai tad, ja aizdevējam ir licence no valsts banku regulatoriem.



Lai gan federālie prokurori nevar iekasēt apsūdzību no Hallinan vai citiem aizdevējiem, kas veikuši algas maksājumus par štata likumu pārkāpšanu, viņi varēja izmantot federālos organizētās noziedzības likumus, lai apgalvotu, ka Hallinan pārvaldītais uzņēmums ir balstīts uz nelikumīgi izsniegta parāda piedziņu.